膠東在線3月20日訊（通訊員 林旭 孫文軍）疫情期間，為切實加強反洗錢和電信詐騙等工作的有效開展，工行煙臺牟平支行嚴格執行人民銀行和上級行的反洗錢工作要求，高度重視、多管齊下，全面推動以防范風險為本的反洗錢工作機制建設，促進反洗錢工作有效實施。
做好培訓，提升素質。在疫情期間，該行要求員工每天通過工銀e辦公進入工銀大學專業培訓進行學習，主要學習工作履職要點、客戶身份識別、監管原則與手段、法律制度、風險評估等方面內容，使每位員工熟知反洗錢工作中自身的崗位職責，提高反洗錢工作的緊迫感，掌握必要的反洗錢技能，不斷提高員工反洗錢能力，各部門負責人每天對每位員工學習情況通過微信群進行匯報。
大力宣傳，提高意識。基于當前反洗錢工作線上化、復雜化、多樣化的趨勢，為切實提升社會預防和打擊洗錢意識，營造知法守法的反洗錢氛圍，該行采取多種方式，通過制作H5、微信公眾號、網點LED屏等加強線上和線下宣傳，樹立客戶反洗錢和反詐騙的意識。要求員工在為客戶辦理業務的時候，增加必要的風險提示，告知客戶出租、出借個人銀行卡和賬戶帶來的嚴重后果，提高客戶對洗錢行為的識別和防范能力。
落實責任，全面排查。針對上級行下發的疑似高風險賬戶數據，該行明確專人負責，落實排查責任，摸清賬戶狀況，消除風險隱患，重點對賬戶開立流程、資金交易等情況進行全面核查分析，通過登錄工商注冊信息等系統查詢企業信息，與賬戶檔案資料進行核對，加強盡職調查落實，對高風險賬戶及時采取風險防控措施，消除風險隱患。
